ეროვნული ბანკი მაღალრისკიანი ტრანზაქციების შეჩერების ახალ წესს განმარტავს

საქართველოს ეროვნული ბანკის განცხადებით, მომხმარებლის ძლიერი ავთენტიფიკაციისა და ფინანსური ორგანიზაციების მიერ მომსახურების გაწევისას მომხმარებელთა უფლებების დაცვის წესში შესული ცვლილებები მიზნად ისახავს მომხმარებლის მაღალრისკიანი ტრანზაქციებისგან და შესაძლო ფინანსური თაღლითობისგან დაცვას. უწყების ცნობით, დამატებითი დაცვის მექანიზმი არ ეხება ჩვეულ გადახდა-გადარიცხვებს. პირველი არხი+3

დამატებითი დაცვის მექანიზმი ამოქმედდება მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ საგადახდო მომსახურების პროვაიდერი, მათ შორის კომერციული ბანკი, მიკრობანკი, რეგისტრირებული საგადახდო მომსახურების პროვაიდერი ან მიკროსაფინანსო ორგანიზაცია, ოთხ გარემოებას ერთდროულად გამოავლენს: გადახდის ოპერაციის შინაარსი დაკავშირებულია თაღლითობის მაღალი რისკის პროფილის საქმიანობასთან; გამოვლენილია მომხმარებლის ხარჯვისა და ქცევის უჩვეულო თავისებურება; გადახდის ოპერაციის თანხა აღემატება 500 ლარს; მომხმარებლის ასაკი აღემატება 60 წელს. პირველი არხი+3

ზემოაღნიშნულ შემთხვევაში, საგადახდო მომსახურების პროვაიდერი ვალდებულია 48 საათით შეაჩეროს ელექტრონული გადახდის ოპერაცია და დაუკავშირდეს მომხმარებელს რისკების ან შესაძლო თაღლითობის შესახებ ინფორმაციის მისაწოდებლად. მომხმარებელს 48 საათის განმავლობაში ექნება საბოლოო გადაწყვეტილების მიღების შესაძლებლობა, ხოლო ოპერაციის შესრულების სურვილის შემთხვევაში, მან ეს პროვაიდერს უნდა დაუდასტუროს. პირველი არხი+3

ეროვნული ბანკის ინფორმაციით, ცვლილება შემუშავებულია საერთაშორისო პრაქტიკის გათვალისწინებით და მსგავსი მექანიზმი მოქმედებს აშშ-ში, კანადაში, ბრაზილიაში, გაერთიანებულ სამეფოსა და ევროკავშირის ქვეყნებში. პირველი არხი+3